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保單變更

申請方式及注意事項

  1. 申辦各項客戶服務作業所需填寫之申請文件及申辦時間請詳「申請文件及時間一覽表」
  2. 保戶可以選擇以下較為方便的方式辦理各項保戶服務作業:
    1. 親自到本公司全省各分處、分公司、總公司櫃檯辦理。
    2. 請業務員協助辦理。
    3. 請區域主任協助辦理。
    4. 郵寄資料到本公司辦理。
    5. 透過電子商務網路服務辦理。
  3. 臨櫃辦理時,請務必攜帶身分證正本及相關應備文件。委託他人代辦時,代辦人需攜帶身分證正本、委託人身分證正本、委託書相關應備文件,若要保人為法人,應備負責人身分證正本。外籍人士請攜帶居留證或護照。
  4. 郵寄辦理時,請檢附相關應備文件,如為申辦保單借款、變更受益人、契約終止、契約撤銷、減額繳清保險、展期定期保險時,請一併檢附要保人身分證影本;申辦更換要保人則請檢附原要保人及新要保人之身分證影本;申辦加保配偶/子女附約時,則請再檢附配偶/子女之身分證影本。
    ※要保人未滿20足歲者,請檢附戶口名簿(省略記事)或戶籍謄本及法定代理人之身分證影本。
    ※要保人為法人,請檢附負責人之身分證影本。
    ※要保人為外籍人士,請攜帶居留證或護照。
  5. 各通路協辦送件之在職業務員應確實做好初審工作,並親見保戶(要保人/被保險人/法定代理人)於相關申請書簽名後,再於『保險業務員/經紀人/代理人』欄位見證簽章,並應按傳統型及投資型保單其遞送期限規範送達本公司受理,逾期需重新填寫。
  6. 申辦加保附約、增加保額、取消次體加費/變更次體等級、復效等作業時,未經本公司通知而先行繳費者,本公司將逕行退還該筆已繳之保險費。
  7. 為保障保戶權益,本公司得視狀況與保戶電訪確認或派員親訪。例如:保單價值移轉或給付金額超過新台幣100萬元、累積同業保額、高齡者、不識字者、簽名樣式、職業等級、特殊受益人指定、同時辦理更換要保人及借款/解約、健康及財務告知或其他核保需要...等。
  8. 累積有效保額達生存調查門檻時,需先完成生存調查後,始可申請提高保障或投保附約。
  9. 對於新臺幣50萬元(含等值外幣)以上之單筆現金交易,應依洗錢防制及打擊資助恐怖主義應注意事項之規定申報、保存各項紀錄憑證、確認法人最終受益人。
  10. 若遇特殊情況經同意後得先傳真辦理,正本後續應於5個工作天內補全。
  11. 申辦各項保戶服務作業之相關生效日與遞送期限如下:
    1. 非投資型(台幣/外幣)保單:
      保全變更受理及補全時間比照新契約,各通路業務員協辦、保戶自行郵寄/臨櫃及網路辦理之遞送期限及生效日分述如下:
      1. STD直營通路: 直營業務員必須自保戶填寫文件之翌日起3個工作天內送達營業處/通訊處受理,生效日為保戶填寫申請書之申請日期。
      2. BR經代通路: 經代公司必須自保戶填寫文件之翌日起5個工作天內送達本公司全省各分公司行政科或總公司業務規劃行政處,生效日為保戶填寫申請書之申請日期。
      3. FID金融通路: 銀行保/經代必須自保戶填寫文件之翌日起7個工作日內送達本公司全省各分公司行政科或總公司銀行保險部,生效日為保戶填寫申請書之申請日期。
      4. 自行郵寄:以客戶服務處收件當日為生效日。
      5. 親至本公司櫃檯辦理:以辦理當日為生效日。
      6. 透過電子商務網路服務辦理:於上班日當日下午3點前申請者,以當日為生效日,逾時申請者以次一上班日為生效日。(※變更項目及注意事項請詳「電子商務網路服務作業規則」)
    2. 投資型(台幣/外幣)保單:
      投資型商品凡涉及變動保單帳戶價值或保險費時,相關申請文件須於上班日每日下午3點前送達全球人壽全省各分公司行政科或總公司客戶服務處,即以當日為生效日,逾時則以次一上班日為生效日;如因時效性需求,各通路以傳真方式受理時,須依下列原則處理。另保戶自行郵寄/臨櫃及網路辦理之遞送期限及生效日分述如下: 註:未涉及變動保單帳戶價值或保險費之申請,則比照前款傳統型保單之原則辦理。
      1. STD直營通路: 直營業務員將正本申請文件交業務助理FOA受理,業務助理加蓋受理章後須分別於受理當日上午11點及下午3點將申請文件連同受理日報表傳真至全省各分公司行政科或總公司客戶服務處,正本文件須於同日寄出。
      2. BR經代通路: 經代公司單位助理受理正本申請文件並加蓋簽署人及受理章後,連同受理日報表傳真至全省各分公司行政科或總公司業務規劃行政處,正本文件須於同日寄出。業務規劃行政處收到傳真文件後加蓋業務規劃行政處受理章,於當日下午3點前將文件親送客戶服務處受理。
      3. FID金融通路: 銀行保/經代受理正本申請文件並加蓋單位簽署人及受理章後,連同受理日報表傳真至全省各分公司行政科或總公司銀行保險部,正本文件須於同日寄出。銀行保險部收到傳真文件後加蓋銀行保險部受理章,於當日下午3點前將文件親送客戶服務處受理。
      4. 自行郵寄:於上班日下午3點前收件者,以當日為生效日,逾時則以次一上班日為生效日。
      5. 親至本公司櫃檯辦理: 下午3點前辦理以當日為生效日,逾時則以次一上班日為生效日。
      6. 透過電子商務網路服務辦理:於上班日當日下午3點前申請者,以當日為生效日,逾時申請者以次一上班日為生效日。(※作業項目及注意事項請詳「電子商務網路服務作業規則」)
    3. 申請辦理之保戶服務作業項目有規定特定申請時間者,則以特定申請時間為生效日。