借款申請辦法 - 保單借款 - 保戶服務

您可以選擇以下較為方便的方式辦理：
- 親臨本公司全省各服務中心、分公司或總公司櫃檯辦理。
- 請區域主任協助辦理。
- 請業務員協助辦理。
- 郵寄文件至本公司全省各服務中心、分公司、總公司辦理。
- 由第三人（要、被保險人以外之他人）親至本公司全省各服務中心、分公司、總公司櫃檯遞送文件辦理。
- 透過電子商務網路服務辦理。
- 透過電話語音借款服務辦理。
申請文件(網路或電話語音申請者除外)：
- 保險單借款約定書
- ８碼保單有連結生前契約者：請再檢附終止生前契約相關文件，並請一併辦理變更身故受益人。
- 當要保人為機構法人時，請再檢附下述文件：
  - 依法律登記之證明文件及代表人之合法證明（例如：公司執照、營業執照、營利事業登記證、主管機關核發之登記核准函等）
  - 組織章程
  - 法人實質受益人及高階管理人聲明書
  - 保單若為壽險、投資型保險、年金保險或具保單價值準備金之保險商品（含有壽險性質之綜合型保險）者，須再提供以下資料：
    
    股東名冊、公開資訊（如年報）等載明股東姓名／持股／百分比之證明文件
    
    公司設立登記事項表（或變更登記表）、年報等載明實質受益人身分之證明文件
    
    註一：承辦人員得視身分審查必要，請實質受益人提供附有照片且未過期之官方身分證明文件影本（如身分證、駕照、居留證或護照等）。
    
    註二：如為法人實質受益人及高階管理人聲明書所載免填寫實質受益人之機構法人者，無須提供。
- 保戶親臨本公司櫃檯辦理：請攜帶身分證正本。（外籍人士請攜帶居留證正本。）
- 採郵寄或由第三人遞送文件至本公司辦理：請再檢附要保人身分證影本。
  - 要保人未滿18 足歲者，請檢附戶口名簿【省略記事】（或戶籍謄本）及法定代理人之身分證影本。
  - 要保人為法人，請檢附負責人之身分證影本。
  - 要保人為外籍人士，請檢附居留證影本。
- 非台幣保單請另檢附要保人外匯存摺影本。
- 當業務員未經由本公司通訊處或簽約之保經（保代）公司送件辦理時，請再檢附要保人身分證影本。
申請時間：
- 借款申請當時保單須為有效契約。
- 年金保險請於年金給付開始日前申請。
- 其餘商品可隨時提出申請。
保險單借款約定書須經要保人及被保險人親自簽名同意（依保險法第106條規定辦理）。

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