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- 櫃檯人員關懷提問：第一線服務櫃檯人員落實臨櫃關懷提問，於察覺保戶神情言行與資金用途有異時，即時通報主管協同求證與勸導。
- 指定保單聯絡人機制：鼓勵保戶新增保單聯絡人，當保戶申請保單解約或借款時，啟動多一層關懷與檢核機制，共同守護客戶的財產與經濟安全。
- 多元資訊掌握與查證：關注追蹤內政部警政署「165打詐儀錶板」資訊、新聞報導與實務案例；遇到疑似案件時，即時輔以網路搜尋及資料核實，拆解各類詐騙話術。
- 警政單位合作：建立警民即時聯防網絡，遇疑似詐騙主動通報轄區派出所員警到場協助專業勸導。
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- 假投資理財：以「穩賺不賠、名師帶單」話術誘入假群組，誘導操作虛假 APP 或辦理保單借款、提領現金投資，待大額投入後即封鎖失聯。
- 假冒公務機構：冒充檢警或政府機關，以「涉及洗錢、偵查不公開」威嚇被害人，出示偽造公文要求將資產轉入「監管帳戶」。
- 假交友誘財：於社群或交友軟體建立感情信任，再以「共同成家投資」或「海外包裹代墊關稅」等名義誘騙匯款與借貸。
- 解除分期付款：冒充電商與銀行客服，謊稱訂單或會員設定錯誤，指引被害人操作 ATM 或網銀轉帳，藉此盜轉帳戶資金。
- 假求職與假貸款：主打「高薪現領、免聯徵快速借款」，誘騙民眾交出存摺、金融卡與網銀密碼，致使帳戶淪為詐騙人頭戶。
阻詐成功案例
[案例]誤信不明投資 APP 欲借款 500 萬
71 歲保戶親臨總公司欲辦理保單借款500萬元用於投資。櫃檯人員關懷時，保戶分享其透過網友提供的連結下載「順天國際」APP，並表示投資全程以現金交付。因保戶提供訊息與典型的詐騙手段相似，同仁立即查證，發現官方商店無該 APP，網路搜尋與「順天國際」相關資訊皆為詐騙新聞，登記地址亦為藥廠；另查「165打詐儀錶板」已有通報紀錄。
同仁立即通報轄區警政單位，員警到場檢視對話紀錄確認為典型假投資詐騙手法，在積極勸導後，保戶決定取消交易，成功攔阻 500 萬元資產遭詐騙流出。
[案例]假律師稱帳戶遭凍結需繳保證金
71 歲保戶在兒子陪同下臨櫃申請保單借款 40 萬元並要求領現。承辦人員關懷用途時，保戶稱收到法院來函通知帳戶遭凍結，熟識律師表示有門路可私下繳納 40 萬元保證金後解凍，保戶怕影響律師，強烈抗拒報警。
櫃檯主管先安撫保戶情緒，隨後致電新北地方法院訴訟輔導科查證，確認「帳戶遭凍結絕無私下繳保證金解凍之規定，需待結案證明向警方申請解除」。經向家屬說明官方查證結果後，家屬察覺有異，最終決定取消交易，成功攔阻 40 萬元資產遭詐騙流出。
[案例]假好友誆稱美金卡海關需繳關稅
64 歲鍾姓保戶親臨服務中心欲辦理保單解約，解約金約305 萬元。其稱好友欲匯美金給他，但款項卡在海關需代墊關稅後，該筆美金才得放行。櫃檯人員關懷提問察覺異狀立即通報主管，進一步得知保戶已陸續匯出百萬現金，其中50 萬元為典當車輛借款。
主管隨即通報轄區警政單位，員警到場後先協助向當舖查證屬實，並與主管共同拆解假詐騙話術，成功勸阻保戶。最終保戶僅辧理部分解約 50 萬元贖回車輛，成功攔阻 305 萬元資產遭詐騙流出。
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